非法集资陈案处置调研报告

非法集资陈案处置调研报告

一、非法集资陈案的基本情况

截止2020年11月，全市法院非法集资陈案数为48件，移送执行案件24件，执行终结案件8件，执行到位金额为4929.25万元，其余案件尚在执行过程中，或是无财产可供执行，执行处于停滞状态。

二、非法集资陈案处置存在的难点、问题

1、涉及资产较多处置问题复杂

“跑路”的被告人虽然在短期被抓，司法部门就具体案件进行登记统计“损失”，然后让集资参与人回家等待处理结果，但在数年之后拖而不决，无法兑现，集资参与人在观望一段时间后，出现因“承诺无法兑现”而频发上访事件。众多非法集资案件事后处理情况显示，集资参与人刑满释放后，缺乏后续的有效处置措施，一旦被告人自恃不必偿还债务，新的社会风险就会加速累积，自然又会带来新的风险和社会矛盾。

2、处非机制难以适应形势

现在的处非机制在中央层面是银监会牵头，地方层面是政府金融办牵头，的确曾经发挥很大作用，但是现在越来越力不从心了。且不说地方金融办人员少力量弱难以承担牵头责任，就算人多也于法于理不合。让一个金融部门，甚至一个非专业的金融协调部门来协调法律问题和维稳问题，必然缺乏法理基础和制度支撑，所以各地办案中普遍感觉处非机制运行不畅，支持不力，协调困难处置缓慢。实际上，复杂的社会问题处置离不开党委政府的牵头协调，政法委牵头更合适一些。

3、非法集资财产处置的法律规定不完善

非法集资案件的财产处置类似于破产程序，当前的法律没有相应的制度安排，谁来管理，谁来变现，谁来发还，都缺乏制度性安排。有的是政府牵头处置，有的是公安机关处置，有的是法院发还，各部门相互在推，都不愿去处置，财产处置进展很慢。实践中，法院一般会在刑事判决书中载明：扣押在公安机关的财物由扣押机关发还被害人，其余赃款继续予以追缴；或者扣押的涉案财物以及被告人退出的违法所得，由扣押机关依法处理，对被告人的违法所得，继续予以追缴或者责令退赔。也有判决书会载明：责令被告人退赔被害人尚未返还的投资款；责令被告人对各被害人的经济损失承担退赔责任。如何执行落实上述裁判内容？公安机关认为，根据我国《刑事诉讼法》规定，公安机关的职责范围限于妥善保管查封、扣押、冻结的涉案财物，并在案件移送检察院提起公诉时，制作详细的清单随案移送。至于对涉案财物的处理，属于法院执行生效判决的范畴，与公安机关的职责履行无关。法院则认为，刑事判决书中既然对公安机关扣押的财物作出由其返还受害人，并负责继续追缴被告人违法所得的处理决定，公安机关应当根据判决书的判决要求履行其职责。对于追缴财产和责令退赔是否属于法院执行的职责范畴，我国《刑事诉讼法》没有对此作规定。

4、追缴财产、责令退赔在非法集资案件判决执行中的应有之义

我国《刑事诉讼法》没有从程序上对追缴和责令退赔规定配套的保全措施，导致法院作出的追缴和责令退赔判决难以执行，因此得出我国《刑事诉讼法》中“追缴”的性质属于一种财产保全性扣押。非法集资案件民刑交织，而民事裁判与刑事裁判涉及的案件定性、诉讼规则、财产保全及执行等法律规定均有着很大差别，此外如何从制度上保障各地的法院、公安机关在办案过程中信息沟通流畅、协调合作顺利也很难实现。

三、非法集资陈案处置工作的重点

1、加大风险排查力度。深入开展涉嫌非法集资风险专项排查活动、涉嫌非法集资广告和资讯排查清理活动，对包括但不限于投资咨询、财富管理、第三方理财等投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业，私募股权投资、电子商务、房地产、交易场所等行业企业及关联企业，各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等组织等领域已查出的风险，再次组织深入核查，逐一消除隐患,防止风险蔓延扩散。

2、加大案件查办力度。公、检、法机关要持续保持打击和处置非法集资高压态势，把追缴涉案资产工作贯穿于刑事侦查、审查起诉与审判全过程。充分运用各种侦查手段，依法追缴集资人及一般参与者的非法所得，做好判决后的继续追赃工作，消除集资人“执行刑罚即不用还钱”的侥幸心理，有效震慑非法集资犯罪行为。对于情节严重、社会影响重大、后期处置复杂的案件，公安机关要依法快速侦办、移送；检察院、法院受理案件后，要在法定时间内完成起诉、审判执行工作。

3、加快陈案处置进度。进一步加大非法集资案件处置力度，严格落实“一案一策一专班”、 陈案台账式管理和销号制度措施，制定处置工作方案，分解任务、明确责任、办案时限、处置进度、采取的有效措施、加快处置节奏，重点研究解决信访问题突出的重点案件和发案5年以上善后处置未完结案件存在的问题，确保陈案处置取得明显成效。认真梳理10年以上善后处置仍未完结案件的症结，有针对性采取措施加快办结。

4、切实维护社会稳定。各部门要将维稳要求贯穿于非法集资风险化解和案件处置全过程，不断增强工作的前瞻性、敏感性，注重矛盾源头预防和依法化解，在最大限度维护群众合法权益的同时，做好释法析理、教育疏导、重点人员稳控等工作，坚决防止发生重大群体性事件，确保社会和谐稳定。

四、非法集资陈案处置工作的建议

1、全面排查。要对辖区内非法集资案件数量、涉案人数、涉案金额、处置最新进展情况认真梳理，进行一次彻底地摸排核查切实做到底数清、情况明。对于发案10年以上未结案的要单独报，并书面说明未办结的原因，明确办结时间、办结方法和存在的突出问题，为下一步开展陈案处置提供可靠的科学依据。

2、集中整治。在案件核查基础上，切实掌握陈案情况，落实处非工作主体责任，对已判决案件协同公安、财政等部门组成善后处置工作组，制定处置工作方案，积极启动涉案资产清偿兑付工作，有效化解信访矛盾。

3、完善处置机制。建立健全部门会商、信息共享、联合执法等工作机制，确保工作环节流畅有序。对标情况建立问题和责任清单，综合运用法律、政策、经济、行政手段，分类处置风险线索。进一步整合案件处置力量，形成以司法、行政部门横向纵向联动机制，重点攻破执行难、资金清退难等问题，依法加快非法集资相关案件善后处置工作进度。

4、监测预警。拓宽信息监管渠道，建立健全常态化和线上线下相结合的风险排查机制，密织纵到底、横到边的监测预警网络。对于监测发现的苗头性、倾向性风险要加强研判，及时向社会公布发布预警提示。加大防范非法集资宣传力度，加强舆论引导，强化正面报道，多渠道多形式提升群众防非意识，为非法集资风险和陈案处置化解提供良好的舆论环境。